媒体称，近日，中国著名导演英达在美国因涉嫌洗钱被捕。腾讯娱乐通过华裔律师刘龙珠的调查，翻阅了检控书认罪书，确认英达于2月16日在康州联邦法庭达成和解。他已放弃庭审机会，并就刻意规避申报要求、进行现金拆分行为的指控认罪。联邦法官安德希(Stefan Underhill)将于5月11日对此案宣判，英达最高面临10年的刑期，以及最高50万的罚款。
普通老百姓对洗钱的概念一般知之甚少。其实“洗钱”这个词起的很生动，就是指将“黑钱”漂白成“白钱”，把严重犯罪行为的违法所得及收益清洗为表面看似合法所得的犯罪行为。洗钱最初由毒品犯罪衍生，后来又延伸至诸如金融犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖犯罪等其他严重犯罪行为。说到这里，很多人也许会跟笔者一样吓了一跳，难道大导演英达跟严重犯罪有什么瓜葛？
后来又仔细看了一遍报道，笔者确信在检方指控书中并未发现英达存款来源的犯罪指控，所以应该只是英达将存款进行结构性拆分违反了美国反洗钱法律的有关规定。这时笔者才稍稍宽心，不然中国名人在美国一桩接着一桩地出事那还真是伤不起啊。
既然好奇心的火花已被点燃，笔者索性对美国的反洗钱立法进行了一番粗浅的查阅。发现在美国，因为洗钱行为由来已久且危害巨大，于是美国将反洗钱作为国家战略的高度看待，制定了一系列严密的反洗钱法律，主要包括：1970年的《银行保密法》、1986年的《洗钱控制法》、1988年的《洗钱起诉改善法》、1992年的《阿农齐奥-怀利反洗钱法案》、1994年的《洗钱抑制法》、1998年的《洗钱和金融犯罪战略法》、2001年的《爱国者法案》等。其中的《银行保密法》、《洗钱抑制法》及《洗钱控制法》，就规定了银行和其他金融机构对于超过1万美元的现金交易有向有关部门报告的义务，对违反《银行保密法》的洗钱行为人最高可处以10年监禁刑或者高达50万美元的罚金，并可并处。这下子终于找到了报道中英达可能面临最高处罚的出处，同时也对美国反洗钱立法的严格有了一个全新的认识。
根据现有报道信息来看，英达刻意规避申报要求、进行现金拆分行为，比较典型的洗钱手法。但是，目前的消息没有说明这些钱是从哪儿来的。
如果是正常的钱，就算拆一万次存银行也没事啊。拆分交易是把比如一百万的脏钱，分开一万次存银行，因为每次就存100块，所以单次看上去没什么问题，有些脏钱就这样蚂蚁搬家存银行，等于洗了一遍。具体到这个case，大概是因为英达放弃了庭审，已经承认洗钱，所以现在就构成洗钱罪了。
从已经披露的信息来看，英达明显是在故意规避，不然完全可以一次存进去四十多万。很显然，他不想让别人知道这些钱的来源，因为四十多万这种大额度是要填表写你这钱是来自哪里的，要看有没有正常渠道。但我不得不说，拆分是过于简单的洗钱手法，因为一用系统监察就查出来了。
英达这还真是有钱没地方放啊，把钱放国内不是挺好的嘛。那么我们也把目光投向国内，看看国内反洗钱立法的发展情况是怎样的呢？中国反洗钱立法起步确实比较晚，大致的过程是这样的：2004年3月23日反洗钱法起草工作小组成立 ，2005年2月起先后起草了《反洗钱法草案》内部试拟稿和征求意见稿，后经广泛征求意见和反复进行修改，终于在2006年3月下旬形成了反洗钱法草案。 4月草案正式提请全国人大常委会初次审议，第十届全国人大常委会第二十四会议再次审议，最终于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起正式施行。《中华人民共和国反洗钱法》的实施，填补了中国反洗钱立法的空白。
